Для чего необходимо кредитное плечо в инвестировании

Кредитное плечо Банковские термины

Кредитное плечо это что такое на бирже, рассмотрим подробно. Торговля на Форекс-бирже или фондовом рынке требует наличия солидного капитала. По валютным операциям 1 лот соответствует 100000 единиц базовой валюты. У начинающих трейдеров нет таких денег на счетах.

Чтобы заключать контракты, стоимость которых намного больше капитала инвестора, используют кредитное плечо. Данное понятие в сфере инвестирования также называют финансовый леверидж (рычаг). Он отражает, в каком соотношении средства в контракт вкладывает трейдер и брокер, имеющий собственный интерес.

Что такое финансовый рычаг

Что такое финансовый рычаг или кредитное плечо

В трейдинге лотом называется стандартная единица измерения объема сделки. Показатель отличается для валютных пар, ценных бумаг, сырьевых ресурсов.

Размерность лота акций измеряется количеством акций, лота нефти – баррелями, лота золота – тройскими унциями. Используя кредитное плечо, частный инвестор получает возможность участвовать в контрактах, стоимость которых гораздо больше депозита, находящегося в распоряжении трейдера.

Плечо может достигать соотношения 1:200 и более. Например, при наличии на счете 1000 долларов, инвестор может заключить выгодный контракт на 20000 долларов по ценным бумагам. Торговец одалживает у брокера недостающие деньги и получает кредитное плечо 1:20. Особенности финансового левериджа в инвестировании:

  1. Является вариантом займа в виде предоставления денежных средств или ценных бумаг, необходимых трейдеру для торговли.
  2. Кредитное плечо может значительно превышать сумму депозита трейдера в 100 и более раз.
  3. Финансовый рычаг позволяет участвовать в сделках с дорогостоящими лотами, а не только в мини-лотах.
  4. Брокер по своему усмотрению дает кредитные средства под залог суммы, называемой маржой.
  5. Для участия в сделке с финансовым рычагом на депозите нужно иметь минимальную сумму, устанавливаемую брокером.

Маржинальная торговля отличается от классического кредита, поскольку проценты по сделке не начисляются. В случае заключения убыточного контракта трейдер рискует только залоговой суммой денег.

Как рассчитывается кредитное плечо

С помощью предоставляемого брокером кредитного плеча трейдеры получают возможность участвовать в крупных сделках и получать хорошую прибыль. Механизм действия финансового левериджа стоит рассмотреть на примере:

  1. Трейдер располагает депозитом в 1000 долларов и находит выгодный контракт на 10000 долларов.
  2. Сумма сделки равна 11000$, а кредитное плечо рассчитывается в соотношении 1:10.
  3. На депозите трейдера блокируется сумма в 1000 условных единиц (минимальный залог), но заемные средства насчет не поступают.
  4. Торговец участвует в контракте и получает прибыль 900 долларов, счет вырастает до 11900$.
  5. Из полученной суммы брокеру поступает его кредитное плечо в размере 10000$, а 1900$ остается на депозите трейдера.

В этом случае при грамотной торговле финансист приумножает свой счет почти в два раза. Если же сделка оказалась убыточной, торги продолжаются до не снижаемого остатка депозита трейдера, например, 200 долларов. Позиция закрывается принудительно. На счете остается 10200$, из которых заемные деньги в размере 10000$ возвращаются брокеру. Убыток торговца составляет 800$.

На заметку! Раньше в случае убыточной торговли трейдеру приходило сообщение маржин-колл, что на счету заканчиваются деньги. Финансист мог пополнить депозит или закрыть позиции. Сегодня Stop out (принудительное закрытие сделки) происходит автоматически.

Преимущества кредитного плеча

Финансовая помощь брокеров актуальна для участников рынка, не располагающих большим капиталом.

Оперируя заемными средствами, трейдер может получать более высокую прибыль. Плюсы кредитного плеча:

  • возможность быстрого увеличения депозита;
  • участие в дорогих лотах с солидной прибылью;
  • отсутствие процентов по предоставленному займу;
  • при выгодной сделке вся прибыль поступает трейдеру.

Участник торгов не попадает в кредитную яму, поскольку рискует только собственным депозитом в качестве залога. Торговать с кредитным плечом можно по тренду вверх и вниз. И выгоды такой торговли существенные, особенно для новичков рынка.

К минусам кредитного плеча относится высокий риск операций – чем более прибыльная сделка, тем выше вероятность негативного развития ситуации на торгах.

Чтобы минимизировать риски, по каждой операции нужно выставлять стоп-лосс и фиксировать финансовый результат, грамотно распоряжаться капиталом, не вводить в сделки весь депозит.

Читайте так же:

Источник: https://kredit-cmotry-tyt.ru

QR-kredit-cmotry-tyt.ru
Оцените статью
Добавить комментарий