Етф что такое, виды, не держите яйца в одной корзине

Не держите яйца в одной корзине

ЕТФ что это такое, инвестиции в ETF, стоит ли покупать. Разберем существующие способы и варианты инвестиций в эти инструменты. Для начинающих самым простым и быстрым, будет возможность открыть брокерский счет в надежном банке и ИИС, определится с выбором ЕТФ, и закупиться.

Покупку акций и облигаций можно производить аналогичным способом, особых отличий нет. Не требуется открытый дополнительных счетов в USD если производить покупку активов в иностранной валюте.
Большой выбор ЕТФ и почти все бумаги покупаются в рублях. Поэтому не нужно затрачивать дополнительные средства на покупку валюты.

Главный недостаток такого подхода ограниченное количество ETF, доступных в России. Но если требуются бумаги в долларах или евро, можно подобрать и такие.

Второй способ, но для него требуется завести дополнительно счет у заграничного брокера. Вследствие этого увеличивается доступность покупки существенно большего количества фондов.

Но потребуется в конце года подать декларацию 3-НДФЛ. В начале каждого календарного года, придется самостоятельно заполнять, уплачивать и отчитываться за полученные дивиденды. Но процедура эта не трудна. Вам необходимо заказать отчет у брокера, и внести остальное в соответствующие поля. Все можно сделать через кабинет налогоплательщика, не тратя лишних средств на доп услуги.

При этом Российские компании сами выступают в роли налогового агента, и все поступления по приобретенным бумагам в РФ будут поданы ими, и при выводе средств, удержан налог 13%. Зачем придумали ETF, чтоб не собирать самостоятельно портфель из различных ценных бумаг, для начинающего инвестора потребуется большая сумма вложений. Поэтому ЕТФ помогут начинающему инвестору с наращиванием капитала, воспользоваться уже непосредственно акциями.

Акции различных компаний стоят довольно дорого. Чтоб набрать портфель потребуется большая сумма средств. А ЕТФ значительно облегчают вход на рынок начинающему инвестору. Можно приобрести бумаги начиная от 1000 рублей. Минус только в не получении дивидендов. Фонд все аккумулирует в рост актива.

ЕТФ на Московской бирже, Диверсификация

Необходимо не забывать и о диверсификации. Не стоит приобретать на все деньги одну бумагу. Если вы не понимаете как это сделать. Ниже мы опишем, суть необходимых действий.

Решение находится, как и всегда, на поверхности. Завести несколько различных активов и вложить средства по различным ценным бумагам. На фондовом рынке это означает покупку активов, акций и облигаций. Разнообразных компаний на разных рынках, а так же в различные страны. Чем шире и больше разложены средства инвестора, тем сильнее уменьшается риск. А иногда и улучшает доходность. Купить етф можно у любого брокера дающего доступ к торгам на Московской бирже.

Помочь структурировать и диверсифицировать портфель могут акции биржевых фондов, английское название — Exchange-Traded Funds.

Приобрести одну акцию сопряжено с убытками, это большой риск, даже если она самая успешная, это не способствует диверсификации портфеля.
Потому что с течением времени предприятия сталкиваются с различными «внутренними рисками». Перечень можно составить из огромного списка — это конкуренция, ошибки менеджмента, технологические проблемы, падение выручки.

Отличным решением, для уменьшения рисков будет приобретение акций большого количества эмитентов, тем самым сбалансировав и диверсифицировав инвестиции. Это значительно снизит риск, приходящийся на приобретенную отдельную компанию. Да и зачастую ведет к получению и увеличению курсовой стоимости
по портфелю.

Но чем больше объем купленного, тем масштабнее работы необходимо проводить трейдеру в работе над портфелем. Необходимо будет проводить анализ и постоянно искать на рынке интересные компании для покупки, в которые можно вложить и получить прибыль. Уделять большое количество времени на новостной фон. Смотреть что делают инсайдеры данных компаний.

Инвесторы часто говорят и обсуждают диверсификацию по портфелям. В жизненных ситуациях часто можно услышать простое название этому «не класть все яйца в одну корзину».

Отличной идеей и помощником послужат етф фонды

ETF это определенный подбор ценных бумаг. Купив активы вы становитесь полноценным владельцем кусочка пирога, состоящего из набора акций.
ЕТФ торгуются, как и обычные акции. В любом приложении брокера, есть специальный раздел. Там можно подобрать требуемые инвестиционные бумаги.

Физические лица, чтоб экономить деньги на налогах, имеют возможность приобрести биржевые фонды на (ИИС). Расшифровывается как — индивидуальный инвестиционный счет. И предназначен для получения налогового вычета и возврата части налога с инвестиций. Соответственно необходимо дать поручение своему брокеру на открытие ИИС.

Так же на биржевые фонды возможно получить льготу если долго удерживать и владеть бумагами. При удержании более трех лет вы не заплатите налог на курсовую разницу. А так же получить льготу по удержанию на ИИС, получив дополнительный доход от возврата уплаченного налога.

Биржевые фонды (ETF) считаются одним из самых популярных инструментов среди огромного количества инвесторов. На биржах США это самый массово торгуемый инструмент (акции находятся на втором месте).

На Санкт-Петербургской бирже для физических лиц, желающих приобрести иностранные активы, для покупки в большом количестве доступны иностранные бумаги. Представлены ценные активы более чем 80 фондов.

В их числе найдутся крупнейшие мировые провайдеры, такие как Vanguard, iShares, SPDR, но доступ к ним открыт только «квалифицированным инвесторам». В скором времени и в России будут доступны дивидендные етф, а пока можно приобрести только на зарубежном рынке.

ETF плюсы и минусы

Главное достоинство этого биржевого актива диверсификация вложений.

Кроме этого, можно выделить:

Низкий порог входа, не требует больших затрат
диверсификация, возможность инвестировать в любой сектор экономики;
Обладают хорошей ликвидностью, возможность покупки и продажи в течение всего биржевого дня.

К недостаткам этого инструмента относятся:

Наличие комиссий, в некоторых случаях могут быть высокими
разница между ценой инструмента и чистых активов;
возможность овер-трейдинга (торговли сверх имеющихся средств), или торговля с плечом

Как выбрать ETF

На территории РФ рынок ETF еще совсем молод и только начинает свое развитие. На рынке пассивного инвестирования занимает лидирующие позиции единственный провайдер компания FinEx.
Компания предоставляет доступ к более чем 10 фондам ETF. В них аккумулируются бумаги ведущих экономик мира США, Германии, Китая и не только. Чтоб подобрать самые лучшие, необходимо сосредоточиться на данных факторах:

1. размеры фонда, состав компаний, какого качества акции в нем представлены
2. перспективность базового индекса. Необходимо обратить внимание на общую тенденцию роста или падения. Учитывать доходность за последние годы
3. Предусмотреть, есть ли риски вложения в данную валюту. Например, инвестируя в доллар, риски минимальны, так как его курс практически не изменяется и не приводит к крупному снижению.

Начинающий инвестор должен обращать внимание на пороги входа, сумму, требующуюся для покупки одной ценной бумаги.
Самыми дешевыми являются активы в Российских рублях. С суммой входа от 1000 рублей. В ЕТФ по золоту во время снижения можно было инвестировать и с суммой менее 1000 рублей. Это говорит о том что если пополнять свой портфель постоянно, инвестор обязательно застанет момент снижения рынков и купит по более выгодным ценам.

Самые популярные это ETF от компании «FinEx»

Далее рассмотрим детально все тикеры и фонды, которые предоставляет компания для формирования пассивных портфелей инвесторов. Купить можно как в рублево номинале, так и в долларовом.

Рассмотрим подробнее состав и описание, номинал ценных бумаг

1 FXRB ETF — это рублевый пул сформированный из лучших компаний, в составе еврооблигации Газпрома, Сбербанка, РЖД, ВТБ, Лукойл и еще нескольких эмитентов. Их более 20 эмитентов.

• Это вложения в более надежные долговые инструменты и бумаги связанные с обязательствами крупнейших корпораций России.
• Получение дохода возможно от увеличения рублевой доходности, за счет операций с валютным хеджированием.
• ETF на еврооблигации, существенно отличаются от еврооблигаций, инвестору приобрести ценные бумаги на много проще за счет минимального порога стоимостного входа.
• Инвестору доступен заработок не только на росте цен на актив облигации, но, и реинвестируя купоны, доступные по купленным облигациям.

2 FXRU — ликвидный, биржевой, долларовый, индексный инструмент в составе которого найдется более чем 25 еврооблигаций.
Данный способ защищает сбережения от обесценивания и получение прибыли, но минируется в долларах США с минимальными рисками.

• Инвестиции в FXRU помогут защититься во время девальвации рубля.
• Заработок происходит на удорожании активов, то есть роста цен на облигации и при реинвестировании купонов.

3 FXRL — Инвестиционный портфель, состоит исключительно из эмитентов российских акций, находящихся в индексе Московской биржи (РТС).
В его составе лучшие компании из голубых фишек России Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ, Сургутнефтегаз, НОВАТЭК, Магнит, Роснефть.

• Основная идея заложенная в данный актив, это ставка на продолжение роста фондового рынка Российской Федерации.
• Эффективная замена фьючерсу на индекс РТС, который так же состоит из определенного количества акций, при сроке владения от 3-х месяцев.
• Цена входа в разы меньше, чем в индексе ПИФ.
• За управление комиссия в разы меньше, чем в индексе ПИФ.

4 FXKZ ETF на индекс KASE Index. Состав это акции казахстанских предприятий, рынок показывает рост и постоянно развивается. FXKZ продукт для тех, кому не хватает инструментов и желающим вложиться в недооцененные перспективные фондовые рынки с большим потенциалом роста.

• Валюту, которую использует фонд FXKZ — тенге, диверсифицирует средства инвестора.
• Основное развитие государства происходит от нефти — добычи, и развития быстрыми темпами этого сектора в Казахстане. В стране поэтапно формируется и стабилизируется
• ситуация в экономике и политический ландшафт, что способствует поднятию рейтинга и привлечению инвестиций в экономику.
• Возможность участия в росте рынка Казахстана, который в будущем планирует перейти из развивающего в лидирующие, и показать существенный прирост.

5 FXDE — это вложение в потовые акции предприятий Германии и лидирующую экономику Европы. В состав входят самые крупные немецкие компании, лидеры отраслей, такие как Volkswagen, BMW, Siemens, Daimler, SAP, Bayer, Allianz, Adidas, BASF.

• Индекс аккумулирует не менее 85% всех крупных предприятий рынка Европы. Подбираются лучшие компании и включаются в индекс.
• Бумагу можно приобрести в валюте евро. При девальвации рубля владелец акций фонда автоматически получает доход от девальвации рубля.

6 FXIT — для инвесторов которые желают участвовать в росте будущих акций крупнейших, высокотехнологичных предприятий США, в состав фонда входят такие топовые компании как Apple, IBM, Cisco, Oracle, Microsoft, Intel, Visa и другие.

• Это прямые долларовые сбережения в бумаги США, сектора Hi-Tech.
• В составе портфеля находятся более 80 компаний, это отлично повышает диверсификацию активов и понижает риски.
• Из плюсов, низкие комиссии управляющему.

7 FXGD — долларовый актив вложений в etf на золото с маленьким спред, имеющий ценовую разницу между ценой покупки и продажи актива, а так же льготу по НДС.
Фонд в точности копирует котировки цен золота на глобальном рынке и отлично защитит вложения от инфляции и девальвации в случае изменения курса рубля по отношению к мировым валютам.

Плюсы данных ценных бумаг

Экономия средств, можно экономить на налогах (при покупке не платится НДС 20%).
Активы фонда равны на 100% привязки к ценам на золото.
Уменьшенная волатильность (цена золота намного меньше изменяется, чем цены биржевых товаров).

ETF на золото отличная заменят обезличенные банковские металлические счета (ОМС), у которых постоянное изменение спр еда (разницы между ценой покупки и продажи актива). У некоторых банков зазор по спред достигал до 10% в год.
Рекомендованный размер бумаги для инвестиций до 15% от общей стоимости портфеля инвестора.

8 FXCN ETF это вложения в крупнейшие финансовый и надежный сектор технологических компаний Китая разрабатывающих информационные технологии с большим потенциалом роста. Покупая FXCN инвестор получает дополнительную защиту своих средств. В фонде собраны самые перспективные компании.

Инвестор получает дополнительно валютную диверсификацию. Так как компании китая доход получают в своей валюте — юанях, которая постоянно дорожает по отношению к доллару США.
Поэтому становится выгодным купить акции китая через FXCN — это самый простой и лучший способ поучаствовать в будущем успехе Поднебесной империи.

• Если возникают девальвационные риски рубля, все владельцы выиграют от курсовой разницы.
• Все дивиденды которые получает фонд, реинвестируют в индекс.

9 FXWO — фонд собравший в себе акции на глобальный рынок. В структуре представлены и сконцентрированы акции различных компаний США, Великобритании, Китая, Германии, Японии, Австралии и России.

Предназначен тем, кто по каким то причинам не хочет или не умеет анализировать и самостоятельно составлять структурированный портфель. Следить за составом и производить регулярные ре балансировки.
Тем кто желает экономить на комиссиях брокера и инвестировать в рынок купив лишь одну бумагу.

Фактически вы получаете портфель автоматически настроенных глобальных бумаг, он позволяет, купив ETF акцию, получить обширную диверсификацию по бумагам.

В составе включено более 500 компаний из 7 стран.

В РФ это первые ETF которые можно приобрести в дробленом виде. Стоимость одной акции от $0,02 или 1₽.

10 FXTB — европейский низко рисковый долларовый фонд, собранный из краткосрочных казначейских облигаций (векселей) США (Treasury Bills),
который инвесторы из России могут приобрести на Московской бирже.

• 0,2% — самая низкая комиссионная ставка на данный период в РФ.
• Гособлигации США относятся к категории максимально надежных инвестиций: кредитный рейтинг ААА от лучших рейтинговых агентств.
• Максимально похож на аналог счета для сбережений номинированного в долларах США, но нет банковских рисков.
• Не требует постоянного отслеживания сроков по каждому инструменту — обновление корзины происходит каждый месяц.

11 FXMM — фонд доступен для покупки в долларах и имеет рублевое хеджирование. Состоит из коротких гособлигаций США (Treasury Bills).

• Подойдет для краткосрочного сохранения средств
• Страхует от банковских рисков
• Содержит все требования безопасности и надежности европейских финансовых регуляторов и ЦБ РФ.
• Гособлигации США, кредитный рейтинг которых составляет ААА, подтверждается ведущими мировыми рейтинговыми агентствами. Относятся к максимально надежным инвестиционным инструментам.

12 ETF FXUS — номинирован в долларах для инвестиций в крупные предприятия США. Тот факт, что почти все корпорации США получают доходы по всему миру — инвестировав в FXUS, в будущих доходах сравняется со ставкой повторяющей рост мировой экономики.

FXUS — торгуется с ценой на вход с минимальной суммы, можно приобрести на фондовой секции Московской биржи
Покрытие составляет 85% всего фондового рынка США
От Вас не потребуется самостоятельно затрачивать время и усилия на подбор акций или искать возможность покупки на бирже NYSE.
Состав портфеля фонда хорошо сбалансирован, в нем имеются более 500 различных эмитентов. Это обеспечит инвестору отличное снижение рисков и диверсифицирует его вложения в активы.

ETF фонды от компании «ITI Funds»

RUSB Еврооблигации российских эмитентов
RUSE Индекс РТС

Основные особенности и преимущества фонда
RUSB Еврооблигации российских эмитентов

1. Комиссия управляющему 0.5%, заложена в цену
2. Защищает от девальвации рубля, привязка фонда происходит к долларовым активам
3. Проверяются и исключаются не надежные эмитенты, с ухудшающейся статистикой и под санкциями
4. Низкая цена покупки, стоимость одной бумаги RUSE ITI Funds составляет от 1800 рублей
5. Возможность приобрести фонды из долларовых евро-бондов, эмитентов РФ с надежным фундамент алом
6. Нет субординированных облигаций, на порядок снижает риски, которые возникают при дефолте
7. Средний и высокий купон в размере 5,71%, дает гарантированный рост СЧА фонда, в отсутствие роста евро-бондов
8. В фонде применяется ре балансировка портфеля, производимая каждый квартал, методом репликации. То есть продаются и
   покупаются евро бонды, индекс входит в состав Russia focused USD Eurobond Index.

   ---

RUSE Индекс РТС — Основные преимущества фонда

1. Средний и низкий коэффициент P/E в составе индекса, среднее 5,53. Предусматривает прирост активов
2. Небольшие комиссионные за управление активами 0,65%
3. Широко диверсифицированные ценных бумаг по отраслям
4. Возможность приобрести ликвидные и надежные акции РФ
5. Долларовая защита от падения курса рубля

ETF фонды от компании «Сбербанк»

Индекс SBCB Мос-Биржи ликвидных российских еврооблигаций за год 18,75%
Комиссия не более 0,8%

• SBMX ETF от Сбербанк, на акции российских компаний за год 13,35%
  Комиссия не более 1%
• SBSP БПИФ Сбербанк S&P 500 за год 31,72%
  Комиссия не более 1%
• SBGB БПИФ Сбербанк Индекс Мос-биржи ОФЗ за год 12,85%
  Комиссия не более 0,8%

Преимущества фонда от Сбербанка

SBCB Индекс Мос-Биржи российских ликвидных еврооблигаций

Входящие активы в состав фонда

Нефть и газ 49.5

Финансы 27.1

Суверенные еврооблигации 13.3

Металлургия 7.5

Денежные средства 2.5

Прочее 0.1 %

Преимущества фонда от Сбербанка
SBMX — ETF от Сбербанк на акции российских компаний

Входящие активы в состав фонда

Сбербанк — 11.7 %
Лукойл — 11.4 %
Газпром — 11.2 %
Норильский никель — 7.4 %
Яндекс — 5 %
Новатэк — 3.7 %
Роснефть — 3.4 %
Татнефть — 3.2 %
Полюс — 2.8 %
Polymetal International plc — 2.6 %
Прочее — 37.6 %

Преимущества фонда от Сбербанка
SBSP — БПИФ Сбербанк — S&P 500

Входящие активы в состав фонда

Microsoft — 5.51 %
Apple — 5.31 %
Amazon — 4.01 %
Facebook — 2.1 %
Alphabet Class A — 1.7 %
Alphabet Class C — 1.7 %
JOHNSON & JOHNSON — 1.5 %
Berkshire Hathaway Inc. — 1.4 %
Visa — 1.3 %
JPMorgan Chase & Co — 1.2 %
Прочее — 74.25 %

Технологии — 24.79 %
Финансы — 15.74 %
Коммуникации — 12.02 %
Здравоохранение — 16.38 %
Товары длительного спроса — 11.06 %
Товары повседневного спроса — 8.4 %
Промышленность — 7.98 %
Электроэнергетика — 3.62 %

Преимущества фонда от Сбербанка
SBGB — БПИФ Сбербанк Индекс Мос-биржи ОФЗ

Входящие активы в состав фонда

Государственные облигации — 99.7 %
Денежные средства — 0.3 %

Плюсы и минусы

1. Очень маленькое количество для диверсификации
2. Комиссии Expense ratio Finex от 0.45%
3. ITI Funds от 0,5%
4. Сбербанк от 0,8%
5. За рубежом есть ЕТФ с 0 комиссией
6. Нет дивидендов (+ не возникает налога)
7. Большой спред
8. Малая ликвидность

Подойдет людям которые не хотят сами следить за изменениями в компаниях

Покупка ЕТФ на Российском рынке облагается меньшим налогом, чем если бумаги приобретались за границей.
Если вы не продавали бумаги 3 года, тогда можно получить налоговый вычет начиная с 9 млн. плюс 3 млн за каждый год
сверху, при владении более 3 лет. Если использовать ИИС типа А, можно получить вычет в размере 13%.
ИИС типа В, освобождает от налогообложения.

Важно! Нужно помнить что через ИИС можно получить вычет только с тех бумаг, которые торгуются на Российском рынке.

ЕТФ валютные при уплате налогов идут в перерасчете на рубли. При росте валюты, увеличится и налог.
Для этого рекомендуется ИИС типа В.

Но если инвестиции идут через зарубежный счет, такие условия по налогообложению не доступны.
Важно помнить что декларации на получение валютного дохода необходимо подавать самостоятельно.
Налог считается с суммы дивидендов и с разницы цены покупки или продаж. То есть если бумага приобретена
по 100 $ а продана по 150$, необходимо заплатить налог с 50 — 13%.

Российские брокеры являются налоговыми агентами только Российских бумаг.

Для подачи декларации используется форма 3 — НДФЛ.

Но нужно помнить что здравый инвестор держит бумаги не менее 3 лет и не переживает за НДФЛ.

Что такое брокерские счета, брокер фондового рынка и его обязанности