Диверсификация портфеля это — дуэт диверсификации Золото и Бриллианты

Диверсификация портфеля это Инвестиции

Диверсификация портфеля это? Начнем с рисков. Каждый инвестор желающий сохранить и приумножить вложения с самого начала должен просчитать риски.

Риск — обязательный элемент инвестирования.

Инвестируя, мы можем заработать, но можем и проиграть. Даже кажущиеся безопасными вложения, в недвижимость, несут определённый риск. Поэтому при построении инвестиционного портфеля следует позаботиться о правильной диверсификации.

Золото и Бриллианты могут стать хорошей альтернативой в портфеле инвестора. Такие вложения считаются изначально самыми консервативными и надежными. Они не принесут большой прибыли, но являться отличной альтернативой сохранения денежных средств «на черный день»

Инвестиционный калькулятор онлайн

Что такое диверсификация портфеля

Диверсификация портфеля — это не что иное, как дифференциация наших активов.

Если инвестируем в акции прошедших листинг компаний и осознаём риски, связанные с инвестициями, мы должны оснастить себя чем-то, что будет балансом для актива. Между классами активов должна быть отрицательная корреляция — если цена одного падает, цена другого растёт.

Благодаря такому подходу часть денег будет защищена от потерь, вызванных рецессией или потрясениями. Тут хорошо срабатывает народная поговорка, не ложи яйца в одну корзину, на финансовых рынках это самый надежный инструмент.

Финансовые рынки — живой организм, который постоянно пульсирует и изобилует жизнью.

Многие исследования показывают, что паевые инвестиционные фонды, активно управляемые квалифицированными управляющими и брокерами, часто уступают фондовым индексам или ETF, поддерживаемым алгоритмами. Поэтому часто самые простые решения оказываются наиболее эффективными.

Основные принципы формирования инвестиционного портфеля

  1. минимизация риса
  2. хорошая доходность
  3. диверсификация странам, валютам, акциям, облигациям
  4. хорошая ликвидность
  5. добавить бету меньше 1 работает в акциях

Бетта коэффициент — это волатильность определенной ценной бумаги, рассчитанная на основе индекса или рынка. То-есть насколько быстро акция реагирует на спад или подъем котировок к привязанному инструменту.

Низкая корреляция

Три крупнейших индекса на Уолл-стрит — это S&P 500, Dow Jones Industrial Average и Nasdaq Composite. Они охватывают совершенно разные сектора, часто ведут себя одинаково — либо идут вверх, либо все падают.

Это означает, что между ними не существует высокая корреляция, и, можно сказать, портфель, содержащий 50 процентов Nasdaq и 50 процентов S&P 500 не очень хорошо диверсифицирован. Возможные убытки коснутся всего портфеля если случится какое-то потрясение в экономике.

Что же можно добавить для диверсификации вложений, убрав негативные моменты корреляции. Альтернативой могут стать вложения в золото и бриллианты.

С другой стороны, золото, бриллианты так называемые альтернативные инвестиции. Обычно мы не можем наблюдать какой-либо связи между их оценками и оценками фондовых индексов, но посмотрев исторические факты, ценности только росли.

Часто альтернативные инвестиции нечувствительны к колебаниям финансового рынка, потому что специфика делает их частично финансовыми инструментами и частично предметами роскоши (произведениями искусства).

А рынки предметов роскоши менее чувствительны к глобальным экономическим колебаниям по простой причине — для коллекционера произведений искусства то, что происходит на финансовых рынках, не имеет большого значения.

Если он хочет купить картину, покупает её. Эта конкретная ситуация делает альтернативные инвестиции, в том числе в золото и бриллианты, идеальными инструментами для защиты инвестиционного портфеля от разного рода потрясений.

Диверсификация портфеля это

Золото — безопасная гавань и защита от инфляции

В течение многих лет золото имеет статус так называемой безопасной гавани, актив, в актив стекаются инвесторы, когда рынки становятся горячими. В отличие от публичных компаний, золото не может обанкротиться. Более того, золото защищает деньги от инфляции в долгосрочной перспективе, потому что цена золота включает инфляцию.

Если затраты на энергию, топливо, детали машин или заработную плату увеличиваются, это отражается на стоимости добычи золота и его рыночной стоимости. Из-за инфляции деньги теряют покупательную способность, а поставке золота угрожает рост затрат на добычу.

Если посмотрим на историю цен на золото в сравнении с оценками основных индексов Уолл-Стрит, увидим, что золото растёт, когда торговля на рынке падает, а инвесторы не понимают что делать в данной ситуации, и дешевеет, когда акции растут. Это отражает движение капитала — когда бычий рынок, инвесторы покупают акции.

Когда дела на финансовых рынках начинают ухудшаться, инвесторы обращаются к золоту диверсифицируя портфели.
Регулярно пополняя кошелёк небольшим увеличением стоимости золота. То-есть защищаемся от многих факторов риска, таких как инфляция, рецессия или кризис.

бриллианты это инвестиция

Бриллианты — нечувствительный рынок

Что делает бриллианты уникальными? Конечно же, целый ряд характеристик, включая крайнюю редкость, особенно крупные, чистые или цветные бриллианты (называемые фантазийный).

Однако в контексте диверсификация портфеля это должно быть наиболее интересно то, что алмазы частично являются формой инвестиций, а частично — предметом роскоши.

Предметы роскоши отличаются тем, что они не чувствительны к кризисам. А стабильно имеют определенную цену в данный момент времени. В отличие от золота которое можно приобрести на брокерский счет, с бриллиантами ситуации выглядит сложнее.

Динамику цен возможно проследить используя индекс — Алмазный индекс RapNet (RAPI TM).

Если инвестору требуется оценить перспективы вложений в ценные камни.

Финансовый кризис может легко повлиять на рынок недвижимости, потому что недвижимость чрезвычайно распространена, и большая часть инвесторов в недвижимость — обычные люди, вложившие в недвижимость огромные денежные средства в виде ссуды и ипотек.

Спрос на недвижимость зависит от состояния экономики и рынка труда. Таким образом, экономические потрясения могут легко оставить след на рынке недвижимости.

Если есть квартира, которую мы снимаем. Спад и рост безработицы, могут означать, что сложно найти арендатора или найдём, но по гораздо низкой ставке, не покрывающей стоимость кредита.

Так же, как инвесторы, которые — начинают отказываться от выплаты кредитов, мы увидим, что этот рынок уязвим для экономических потрясений.

Люди, у которых достаточно денег для покупки бриллиантов, гораздо меньше страдают от кризиса. Миллионер может потерять полмиллиона долларов в катастрофе, но всё равно сможет позволить купить жене бриллиантовое кольцо в подарок.

Эта особенность бриллиантов позволяет отлично держать свою цену. Исторические данные показывают, кризисы мало влияют на цены, на алмазы.

И хотя цены на алмазы могут временами в определённой степени колебаться. В долгосрочной перспективе на этом рынке практически нет сильных спадов.

Да и количество качественного сырья в мире ограничено. А спрос постоянно растет, люди дарят подарки, женятся, делают сюрпризы любимым. А это толкает цену на алмазы только в верх и пока тенденций к снижению стоимости не видно.

Бонус: телесность

И золото, и бриллианты — это инвестиция, которая носит физический характер. Большое преимущество перед многими финансовыми инструментами, которые сегодня функционируют только в виде цифровой записи, чувствительной, например, к хакерским атакам. Серьёзный отказ телекоммуникационных или энергетических сетей практически лишает нас доступа к собственности.

Мы можем положить в карман золото и бриллианты и уйти из дома. Их также уважают во всём мире, что гарантирует ликвидность таких инвестиций. Будем продавать золотую монету на другом конце света.

На базаре в Таиланде — попробуйте сделать подобное с акциями или облигациями чьих-либо компаний. Золото и бриллианты составляют хороший «план Б» почти для любого вида обычных инвестиций.

Дуэт хорошая диверсификация портфеля это

От индивидуального решения инвестора зависит. Будет ли золото и бриллианты в портфеле составлять 5, 10 или 25 процентов. Однако нет сомнений, что наличие хотя бы одного процента капитала в форме, устойчивой к инфляции, кризису, краху фондового рынка или любым экономическим, политическим потрясениям, является вопросом здравого смысла.

Не диверсифицировать кошелёк — всё равно что ездить на машине без запаски — год водим и ничего страшного не случится. Но вдруг спустило колесо, и пришлось воспользоваться услугами эвакуатора, чтобы вывести машину с дороги.

Серьёзный убыток — это налог на не диверсификацию портфеля.

Источник: https://kredit-cmotry-tyt.ru/

Оцените статью
Добавить комментарий